Business Continuity Management bei Finanzdienstleistern

Textprobe:
Kapitel 3.1.2, Anforderungen an Finanzdienstleistungs- und Kreditinstitute:
Mit dem Kreditwesengesetz bzw. dem Gesetz über das Kreditwesen bildet der Gesetzgeber eine Gesetzesgrundlage zur Regulierung von Finanzdienstleistungs- und Kreditinstituten. Damit wird die Sicherung der Finanz- und Kreditmärkte und schlussendlich auch der Schutz der Volkswirtschaft verfolgt. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht übt die Aufsicht über die Finanzdienstleistungs- und Kreditinstitute aus und ist mit der Aufgabe betraut, Missständen im Kredit- und Finanzdienstleistungswesen entgegenzuwirken. Dazu gehören auch Missstände, welche die Sicherheit der den Instituten anvertrauten Vermögenswerte gefährden, die ordnungsmäßige Durchführung der Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen beeinträchtigen oder erhebliche Nachteile für die Gesamtwirtschaft herbeiführen können.
Ein Institut muss gemäß
25a Abs. I KWG über eine adäquate Geschäftsorganisation verfügen, die insbesondere ein angemessenes und wirksames Risikomanagement erfordert. Explizit wird ein Notfallkonzept verlangt.
Mit den Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht die Vorgaben für die Ausgestaltung des Risikomanagements des
25a Abs. I KWG konkretisiert. Die bis dahin bestehenden Mindestanforderungen an das Handelsgeschäft (MaH), an das Kreditgeschäft (MaK) und an die Innenrevision (MaI) wurden dadurch ersetzt. Somit wurden die EU-Richtlinien (Capital Requirements Directive), die auf den Basel II-Anforderungen basierten, ins nationale Recht umgesetzt. Zusätzlich wurden die Sound practices on the Management and Supervision of Operational Risk , die das Basel Committee on Banking Supervision erarbeitet hat, in das MaRisk integriert. Diese zielen besonders auf das Risikomanagement von operationellen Risiken ab im Gegensatz zu den Basel II-Anforderungen, die hauptsächlich auf die Kapitalanforderungen gerichtet sind.