Handbuch Zahlungsverkehr 4.0
FinTechs - Krypto-Assets - Sandbox & Co.
Der Zahlungsverkehr hat sich in den letzten Jahren zu einem der spannendsten Themenbereiche im ganzen Finanzsektor entwickelt. Ein ausgewiesenes Expert:innenteam gibt einen umfassenden Überblick über alle Themen, die gegenwärtig und zukünftig für den...
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Produktdetails
Produktinformationen zu „Handbuch Zahlungsverkehr 4.0 “
Der Zahlungsverkehr hat sich in den letzten Jahren zu einem der spannendsten Themenbereiche im ganzen Finanzsektor entwickelt. Ein ausgewiesenes Expert:innenteam gibt einen umfassenden Überblick über alle Themen, die gegenwärtig und zukünftig für den Bereich des Zahlungsverkehrs von Bedeutung sind.
Klappentext zu „Handbuch Zahlungsverkehr 4.0 “
Von FinTechs bis Sandbox - fundierte Antworten auf aktuelle RechtsfragenDer Zahlungsverkehr hat sich in den letzten Jahren zu einem der spannendsten Themenbereiche im ganzen Finanzsektor entwickelt, vor allem aufgrund der rasant fortschreitendenden Digitalisierung und zahlreichen technologiebasierten Innovationen.
Das erstarkte Interesse am Bereich des Zahlungsverkehrs - insbesondere von Seiten sog. "FinTechs" - ist dabei auch dem europäischen Gesetzgeber nicht unbemerkt geblieben. So misst er diesem in der Zwischenzeit eine wichtige strategische Bedeutung bei. Dies manifestiert sich durch zahlreiche Regulierungsinitiativen, etwa hinsichtlich Sofortzahlungslösungen, Krypto-Assets oder dem Bestreben zur Umsetzung eines digitalen Euros.
Das 23-köpfige Autorenteam aus den Bereichen der Praxis, der Anwaltei, der Wissenschaft sowie der Aufsichtsbehörden unterzieht im "Handbuch Zahlungsverkehr 4.0" die zuvor genannten Themen und viele weitere mehr einer näheren rechtlichen Betrachtung. Dabei spannt sich der Bogen der einzelnen Kapitel um die folgenden Inhalte:
- Rahmenbedingungen und Entwicklungen im Zahlungsverkehr
- Zahlreiche wesentliche Gebiete im Zusammenhang mit dem ZaDiG 2018
- Fragen des Zahlungsverkehrs in Verbindung mit Krypto-Assets, dem Datenschutz sowie der IT-Sicherheit
Hierdurch wird ein umfassender Überblick über all jene Themen gegeben, die gegenwärtig und zukünftig von Bedeutung für den Zahlungsverkehrsbereich sind. Weiterführende Literatur, Judikaturhinweise sowie Musterformulare runden das Werk, das sich an Aufsichtsbehörden, Banken, FinTechs, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, aber auch an Verbraucher:innen richtet, ab.
Autoren-Porträt von Johannes Duy, Alexander Eisl, Sanijel Ficulovic, Maximilian Flesch, Bernd Fletzberger, Dominik Freudenthaler, Stephan Gasser, Valeska Grond-Szucsich, Andreas Igl, Bernhard Kallinger, Daniel Kissler, Philipp Klausberger, Julia Morgenstern, Thomas Moth, Christian Ochs, Susanne Riesenfelder, Sabine Schatzl, Fabian Schinerl, Christian Steiner, Phillip Stempkowski, Raphael Toman, Sylvia Unger
Johannes Duy ist seit 2023 bei der PSA Payment Services Austria GmbH als Datenschutzbeauftragter und Risikomanager sowie Mitarbeiter in den Abteilungen Legal und Compliance tätig. Davor hat er eine Rechtsanwaltskanzlei geleitet, die auf Bankaufsichtsrecht, Bankvertragsrecht, Datenschutzrecht und Genossenschaftsrecht spezialisiert ist. Seine Schwerpunkte liegen im Zahlungsverkehrs-, Datenschutz- und Bankrecht. Er ist weiters Geschäftsführer eines Genossenschaftsrevisionsverbandes sowie einer akkreditierten Datenschutz-Überwachungsstelle.Alexander Eisl ist Chief Scientific Officer des Austrian Blockchain Centers (ABC Research) und Mitgründer und CTO der FINcredible GmbH. Zuvor war er als Assistant Professor an der Wirtschaftsuniversität Wien am Institut für Finance, Banking and Insurance tätig. Er hält regelmäßig Kurse zu Blockchain, Finance und Fintech.
Sanijel Ficulovic ist Rechtsanwalt bei PFR Rechtsanwälte in Wien. Sein Beratungsschwerpunkt liegt im Bank-, E-Geld- und Zahlungsdiensterecht. Er ist auf die aufsichtsrechtliche Bewertung von neuen Geschäftsmodellen, die Umsetzung von regulatorischen Anforderungen und Geldwäsche-Compliance spezialisiert. Darüber hinaus unterstützt er Finanzdienstleister bei Ermittlungsverfahren und der Abwehr von Verwaltungsstrafen. Ein weiterer Fokus liegt auf innovativen Geschäftsmodellen und Technologien, insbesondere mit Bezug zu Kryptowerten und Blockchain-Lösungen.
Maximilian Flesch ist seit 2021 Attaché für Finanzdienstleistungen an der ständigen Vertretung in Brüssel. In dieser Funktion wirkt er maßgeblich an der Schaffung des Aufsichtsrahmens auf europäischer und nationaler Ebene mit. Von 2017 bis 2021 war er in der Abteilung für Banken- und Kapitalmarktrecht im Bundesministerium für Finanzen tätig, mit den Schwerpunkten Zahlungsdienste (ZaDiG/PSD II), Fin-Tech und Bankenabwicklung (BaSAG/BRRD). Zuvor war er stellvertretender Leiter des Europareferates des Landes Salzburg in Brüssel sowie Rechtsanwaltsanwärter im
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Bereich Gesellschaftsrecht und M&A bei PHH Rechtsanwälte.
Bernd Fletzberger ist Partner der Wiener Wirtschaftskanzlei Fritzsche Frank Fletzberger Rechtsanwälte GmbH. Seine Beratungsschwerpunkte liegen im Bereich des Bank-, Zahlungsverkehrs-, Kapitalmarkt- und Versicherungsrechtes sowie im Gesellschaftsrecht. Die Kanzlei vertritt viele Finanzinstitute und Fintechs bei Konzessionsverfahren und bei der Produktentwicklung. Weiters unterstützt er Institute bei behördlichen Verfahren, insbesondere hinsichtlich der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Er trägt laufend zu aktuellen finanzmarktrechtlichen Themen vor und ist Herausgeber und Autor zahlreicher Buch- und Fachbeiträge im Bank- und Kapitalmarktrecht. Dominik Freudenthaler ist als Experte für das BMF tätig und war intensiv mit der Konzeptionierung und Einrichtung der Regulatory Sandbox befasst; er war langjährig in der Abteilung für Banken- und Kapitalmarktrecht beschäftigt, dort mit Verhandlungsführung auf Unionsebene befasst (zuletzt Stellvertreter des Vorsitzenden in der Ratsarbeitsgruppe zu Covered Bonds während der AT Präsidentschaft), hat federführend an zahlreichen Legistikprojekten auf nationaler Ebene mitgewirkt (Basel III/BWG, BRRD/BaSAG, PSD II/ZaDiG 2018); nunmehr FinTech-Experte und mit Themen der CSRD-Umsetzung befasst. Er ist stellvertretender Vorsitzender des Regulatory-Sandbox-Beirats, Mitglied des FinTech-Beirats sowie Delegierter der OECD Experts Group on Finance and Digitalisation und ist als Fachautor und Vortragender tätig.
Stephan M. Gasser ist Co-Founder und Geschäftsführer der FINcredible GmbH, einem FinTech mit Fokus auf innovative und digitale Bonitätslösungen auf Basis von Open-Banking-Daten. Des Weiteren ist er als Assistant Professor am Institute for Finance, Banking & Insurance an der Wirtschaftsuniversität Wien (WU) tätig. Seine Forschungsschwerpunkte liegen auf neuartigen und disruptiven Konzepten im Finanzsektor und umfassen unter anderem auch Themenkomplexe im Bereich Krypto-Assets sowie Entrepreneurial Finance und Socially Responsible Investing.
Valeska Grond-Szucsich ist im Österreichischen Bankenverband mit den Schwerpunkten Verbraucherrechtsangelegenheiten, Zahlungsverkehrsrecht und Datenschutz tätig, davor langjährig in verschiedenen Funktionen in Rechtsabteilungen österreichischer Großbanken. Zahlreiche Vortragstätigkeit und diverse Publikationen zu Fachthemen.
Andreas Igl ist Professor für Bankbetrieb, Finanzaufsicht, Bankentechnologie und Geldwäscheprävention an der Hochschule der Deutschen Bundesbank. Zuvor war er geschäftsführender Partner einer mittelständischen Beratungsgesellschaft. Zentraler Schwerpunkt seiner Forschungs- und Lehrtätigkeit sind Fragestellungen rund um die Konzeption und Implementierung von Systemen zur Risikomessung und -steuerung in Kreditinstituten sowie die Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Die aktuellen Arbeiten fokussieren sich dabei auf die Bereiche Sanierungs- und Abwicklungsplanung, Stresstests, kennzahlenbasierte Gesamtbanksteuerung (einschließlich ICAAP und ILAAP) sowie innovative Geschäftsmodelle von Kreditinstituten.
Bernhard Kallinger ist in der Oesterreichischen Nationalbank (OeNB) in der Abteilung für Bankenanalyse tätig. Seine Schwerpunkte liegen in der Zahlungssystemaufsicht sowie der laufenden Beaufsichtigung von Zahlungsinstituten und E-Geld-Instituten. Davor war er in der IT-Beratung und Prüfung sowie als Risikomanager eines Bankenrechenzentrums tätig.
Bernd Fletzberger ist Partner der Wiener Wirtschaftskanzlei Fritzsche Frank Fletzberger Rechtsanwälte GmbH. Seine Beratungsschwerpunkte liegen im Bereich des Bank-, Zahlungsverkehrs-, Kapitalmarkt- und Versicherungsrechtes sowie im Gesellschaftsrecht. Die Kanzlei vertritt viele Finanzinstitute und Fintechs bei Konzessionsverfahren und bei der Produktentwicklung. Weiters unterstützt er Institute bei behördlichen Verfahren, insbesondere hinsichtlich der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Er trägt laufend zu aktuellen finanzmarktrechtlichen Themen vor und ist Herausgeber und Autor zahlreicher Buch- und Fachbeiträge im Bank- und Kapitalmarktrecht. Dominik Freudenthaler ist als Experte für das BMF tätig und war intensiv mit der Konzeptionierung und Einrichtung der Regulatory Sandbox befasst; er war langjährig in der Abteilung für Banken- und Kapitalmarktrecht beschäftigt, dort mit Verhandlungsführung auf Unionsebene befasst (zuletzt Stellvertreter des Vorsitzenden in der Ratsarbeitsgruppe zu Covered Bonds während der AT Präsidentschaft), hat federführend an zahlreichen Legistikprojekten auf nationaler Ebene mitgewirkt (Basel III/BWG, BRRD/BaSAG, PSD II/ZaDiG 2018); nunmehr FinTech-Experte und mit Themen der CSRD-Umsetzung befasst. Er ist stellvertretender Vorsitzender des Regulatory-Sandbox-Beirats, Mitglied des FinTech-Beirats sowie Delegierter der OECD Experts Group on Finance and Digitalisation und ist als Fachautor und Vortragender tätig.
Stephan M. Gasser ist Co-Founder und Geschäftsführer der FINcredible GmbH, einem FinTech mit Fokus auf innovative und digitale Bonitätslösungen auf Basis von Open-Banking-Daten. Des Weiteren ist er als Assistant Professor am Institute for Finance, Banking & Insurance an der Wirtschaftsuniversität Wien (WU) tätig. Seine Forschungsschwerpunkte liegen auf neuartigen und disruptiven Konzepten im Finanzsektor und umfassen unter anderem auch Themenkomplexe im Bereich Krypto-Assets sowie Entrepreneurial Finance und Socially Responsible Investing.
Valeska Grond-Szucsich ist im Österreichischen Bankenverband mit den Schwerpunkten Verbraucherrechtsangelegenheiten, Zahlungsverkehrsrecht und Datenschutz tätig, davor langjährig in verschiedenen Funktionen in Rechtsabteilungen österreichischer Großbanken. Zahlreiche Vortragstätigkeit und diverse Publikationen zu Fachthemen.
Andreas Igl ist Professor für Bankbetrieb, Finanzaufsicht, Bankentechnologie und Geldwäscheprävention an der Hochschule der Deutschen Bundesbank. Zuvor war er geschäftsführender Partner einer mittelständischen Beratungsgesellschaft. Zentraler Schwerpunkt seiner Forschungs- und Lehrtätigkeit sind Fragestellungen rund um die Konzeption und Implementierung von Systemen zur Risikomessung und -steuerung in Kreditinstituten sowie die Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Die aktuellen Arbeiten fokussieren sich dabei auf die Bereiche Sanierungs- und Abwicklungsplanung, Stresstests, kennzahlenbasierte Gesamtbanksteuerung (einschließlich ICAAP und ILAAP) sowie innovative Geschäftsmodelle von Kreditinstituten.
Bernhard Kallinger ist in der Oesterreichischen Nationalbank (OeNB) in der Abteilung für Bankenanalyse tätig. Seine Schwerpunkte liegen in der Zahlungssystemaufsicht sowie der laufenden Beaufsichtigung von Zahlungsinstituten und E-Geld-Instituten. Davor war er in der IT-Beratung und Prüfung sowie als Risikomanager eines Bankenrechenzentrums tätig.
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Bibliographische Angaben
- Autoren: Johannes Duy , Alexander Eisl , Sanijel Ficulovic , Maximilian Flesch , Bernd Fletzberger , Dominik Freudenthaler , Stephan Gasser , Valeska Grond-Szucsich , Andreas Igl , Bernhard Kallinger , Daniel Kissler , Philipp Klausberger , Julia Morgenstern , Thomas Moth , Christian Ochs , Susanne Riesenfelder , Sabine Schatzl , Fabian Schinerl , Christian Steiner , Phillip Stempkowski , Raphael Toman , Sylvia Unger
- 2023, 1212 Seiten, Maße: 19 x 25 cm, Gebunden, Deutsch
- Herausgegeben: Georg Tuder
- Verlag: Linde, Wien
- ISBN-10: 370734794X
- ISBN-13: 9783707347944
- Erscheinungsdatum: 29.11.2023
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