Bedarfsorientierte Beratung für nachhaltige Kapitalanlagen. Die Gewerbeerlaubnis § 34f GewO und § 34d GewO (PDF)

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2023 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,3, Fachhochschule Kaiserslautern Standort Zweibrücken, Sprache: Deutsch, Abstract: Das Hauptziel der Arbeit besteht darin, herauszufinden, ob und auf welche Weise die Berater die gesetzlich vorgeschriebenen Vorgaben zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden umsetzen. Neben der Art und Weise wird auch unter-sucht, welche Hilfsmitteln sie einsetzen und in welchem Umfang Umsatz mit nachhaltigen Anlageprodukten erzielt wird.

Der theoretische Teil ist in zwei Kapitel unterteilt, zu denen die Kapitel "Allgemeine Grundlagen" sowie "Bedarfsorientierte Beratung in Bezug nachhaltiger Anlageprodukten" gehören.

Der praktische Teil besteht aus der Auswertung und Analyse der anonymen Online-Umfrage, die vom 24.03.2023 bis 24.04.2023 durchgeführte wurde. Die Umfrage umfasste insgesamt 21 Fragen zu den Themen Nachhaltigkeit, Tools zur Beratung, persönliche Situation und Einschätzung sowie demographische Angaben. Zum Schluss folgt ein abschließendes Fazit.

In den letzten Jahren hat die Bedeutung von Nachhaltigkeit in der Finanzbranche deutlich zugenommen. Immer mehr Investoren legen Wert darauf, dass ihr Geld nicht nur rentabel, sondern auch ethisch und ökologisch vertretbar angelegt wird. Diese Entwicklung spiegelt sich auch in der gestiegenen Nachfrage nach nachhaltigen Kapitalanlagen wider. Es ist offensichtlich, dass die Finanzbranche zunehmend umweltbewusster wird und sich auf die Bedürfnisse der Investoren einstellt, die ihre Investitionen mit einem guten Gewissen tätigen möchten.

Finanzdienstleister mit einer Gewerbeerlaubnis nach § 34f GewO und/oder §34d GewO haben eine wichtige Verantwortung gegenüber ihren Kunden. Eine bedarfsorientierte Beratung beinhaltet sowohl eine anlage- als auch anlegergerechte Beratung, die in einer Geeignetheitserklärung dokumentiert wird.